Российские банки получили право на «финансовую цензуру» счетов своих клиентов.
Центробанк расширяет полномочия российских банков, которые позволят им успешнее бороться с сомнительными денежными операциями и отмыванием преступных доходов. Чем это грозит простым вкладчикам?
Из указания ЦБ следует, что помимо блокировки «сомнительных» денежных переводов, банки отныне будут обязаны применять меры повышенного внимания к клиентам, которым присвоена повышенная степень риска. А вот кого считать «рискованным» клиентом, каждый банк сможет решить самостоятельно.
Российские банки имеют право отказывать клиентам в проведении операций и открытии счетов, а также требовать от владельцев счетов подтверждающие документы по подозрительным транзакциям и проверять всю информацию.
Предполагается, что добросовестным гражданам и организациям новые правила Центробанка никак не навредят. Однако практика показывает, что с блокировкой счета порой сталкиваются самые обычные граждане.
О том, что нужно делать, если это произошло с вами, рассказала «Парламентская газета».
Если банк заблокировал ваш счёт, то следует первым делом разобраться, что это — арест счёта или просто приостановление операций по нему? И в том и другом случае вам запрещается распоряжаться деньгами, однако разблокировка счёта происходит по-разному.
Арест денег на счёте может наложить суд или федеральная служба судебных приставов по его решению. Такое же право есть и у следственных органов, если они подозревают, что деньги получены нелегальным путём или используются в целях финансирования терроризма. В этих случаях пострадавшему вкладчику придется обращаться в суд и предъявлять необходимые доказательства своей непричастности к криминалу, чтобы освободить счёт от ареста.
Бывает и так, что сам счет не блокируют, а вот операции по нему приостанавливают. Банк вправе это сделать, если считает операцию рискованной с точки зрения закона о предотвращении легализации преступных средств. Этого же может потребовать и Росфинмониторинг. По закону банк имеет право приостановить платежи по счёту на срок до пяти дней, за это время клиент должен доказать свою «финансовую чистоплотность».
Налоговая служба и фонды также имеют право заблокировать ваш счёт. К примеру, ФОМС может наложить запрет на использование наличных средств только в пределах сумм, которые вы задолжали за взносы, пени и штрафы. А Федеральная налоговая служба вправе полностью заблокировать операции по счёту за неуплату налогов. И снимается такая блокировка лишь после уплаты задолженности.
Истории подвигов важно сохранить для потомков.
Супруги Бойченко из Сочи всю жизнь работают фельдшерами скорой медицинской помощи.
Знаком судьбы стал колокольный звон.
Собирать урожай можно круглый год.
Эти маленькие членистоногие таят в себе реальную угрозу.