Контроль станет строже.
Нововведения направлены на усиление контроля за подозрительными транзакциями, уточнение лимитов и повышение прозрачности комиссий.
Это делается для того, чтобы усложнить жизнь мошенникам и сделать переводы более понятными для добросовестных клиентов. Контроль за частыми и крупными переводами станет строже.
Особое внимание будут привлекать множество переводов за короткий срок, регулярные поступления от незнакомых лиц и быстрое снятие наличных. Для обычных пользователей это означает, что повседневные переводы семье и друзьям не изменятся, но попытки использовать карту для мини-бизнеса без регистрации или создания «серой кассы» приведут к блокировке операций.
В некоторых банках пересматриваются суточные и месячные лимиты на переводы между картами. Если перевод покажется неоднозначным, банк вправе запросить дополнительные разъяснения: кому и за что были перечислены средства, особенно если это крупная сумма, а операция нетипична для клиента, пишет издание Юга.ру.
Понятное описание цели перевода, такое, например, как «возврат долга», «помощь родным» или «совместная покупка», поможет подтвердить бытовой характер операции.
С 1 июня в некоторых банках введут дополнительные уведомления: при переводе крупной суммы на новую карту может появиться окно с напоминанием о типичных мошеннических схемах и предложением повторно проверить цель операции. В некоторых случаях при необычных переводах могут временно приостановить операцию или может позвонить сотрудник банка для подтверждения операции.
Читайте также. «Уничтожаем правильно»: почему банковскую карту нельзя выбрасывать в мусор.