Подозрительными кажутся любые операции, не соответствующие обычному поведению клиента.
Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина объяснила, почему банки стали все чаще блокировать операции при переводах денежных средств между собственными счетами, сообщает ИА «Прайм». Ужесточение правил связано с борьбой с отмыванием средств и защитой от мошенников, а также с автоматизацией контроля за операциями.
Подозрительными могут показаться следующие финансовые действия: частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления, нестандартные назначения платежей. В таких случаях выполнение перевода приостанавливается до выяснения ситуации.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — советует Эряния Бочкина.
Если перевод все же заблокировали, оперативно предоставьте в банк запрошенные документы.
Читайте также. Что такое завещательное распоряжение на вклад и как его оформить