Денежные переводы проверяют на предмет криминальной деятельности.
Заслуженный юрист России Иван Соловьев в беседе с ИА «Прайм» рассказал, что переводы между физическими лицами могут вызвать у банка вопросы и подозрения в занятиях незаконной деятельностью, если имеется несколько признаков. Среди них: необычно большое количество контрагентов-физлиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц; очень большое количество операций по зачислению или списанию средств; передвижение по счету значительных сумм, например, более 100 тысяч рублей в день, более миллиона рублей в месяц; короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием средств; в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период.
Если банк обнаруживает такие признаки, то обязан принимать по ним решения – от повышенного наблюдения за хозяином счета до отказа в проведении операции и передачи информации в контролирующие и правоохранительные органы.